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智能化资产代理人有哪些需求

录入编辑:AB模板网 | 发布时间:2023-01-08
智能化资产代理人有哪些需求智能投顾作为智能化资产代理人的代表,在过去一年多的时间里取得了一定成绩。这一年多来,大家对智能投顾的关注度越来越高,智能投顾作为一个新兴的投资工具,从开始的模糊概念到现在的清晰定义,离不开技术公···

智能化资产代理人有哪些需求

智能投顾作为智能化资产代理人的代表,在过去一年多的时间里取得了一定成绩。

这一年多来,大家对智能投顾的关注度越来越高,智能投顾作为一个新兴的投资工具,从开始的模糊概念到现在的清晰定义,离不开技术公司、资产管理机构以及投资经理们对智能投顾的理解。

下面笔者将从宏观、中观和微观层面来介绍智能化资产代理人,并对其进行分析。

一、宏观层面:数字化、智能化

智能投顾是一种利用人工智能技术,通过数据分析,对投资者的需求和风险偏好进行分析和推荐理财产品的服务方式。

目前市场上存在三种智能投顾类型:第一种是以机器为中心的智能投顾,即采用人工智能技术来为投资者提供建议;第二种是以人类为中心的智能投顾,即通过人工进行投资决策;第三种是以计算机为核心的金融服务,包括投资组合管理和智能投资顾问两个环节。

智能投顾作为一种先进的投资方式,对资产管理行业具有很大作用,通过对客户需求进行分析,再对市场进行综合判断后给出建议,同时结合计算机强大的计算能力和算法能力给客户提供合适的建议。

二、中观层面:专业服务能力

资产管理行业的专业服务能力是通过一系列技术和流程实现的,而智能化资产代理人必须要具备足够的专业知识和服务经验,才能为投资者提供专业、高效、便捷的服务。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》中相关规定,投资者可通过公募基金管理人和基金销售机构购买适合自己投资需求和风险承受能力的投资产品,因此智能化资产代理人也可以为自己的客户提供相应的投教工作,这是智能投顾与传统投顾、销售机构最大不同之处。

三、微观层面:投资组合管理及风险控制

随着资产管理行业的不断发展,智能投顾已经成为行业里越来越重要的角色,而投资组合管理及风险控制是其中的重要组成部分。

资产管理公司需要不断完善投资理念、投资方法、交易策略等各方面内容,而作为一名合格的资产管理人,还需要了解投资策略,学习相关产品知识,提升自己风险控制能力。

资产管理公司会在日常投后管理中对投顾进行考核和评价。

同时,为了保证资产管理人能够将所学知识进行实践应用和落地,资产管理者还需要对自己的投顾能力做出自我评价,从而使智能投顾能够持续优化自身服务。

四、建议:完善相关法律法规,完善个人征信体系

智能化资产代理人的出现,是时代的进步,也是金融行业转型的重要趋势。

不过目前市场上智能投顾还存在很多问题,例如:法律法规不完善、个人征信体系不完善、资产管理机构和投资经理能力参差不齐等,导致智能投顾发展缓慢。

笔者认为要解决这些问题,需要从以下几个方面入手:

首先是健全法律法规,明确智能投顾的相关法律规定。

其次是完善个人征信体系和提升资产管理机构和投资经理能力水平。

五、小结

智能投顾在过去一年多的时间里取得了不错的成绩,也出现了一些问题。比如在资产配置层面上对投资者的理解不足,智能投资策略与投资者的需求存在差异;行业监管力度不足,缺少专门监管机构;市场竞争激烈导致资产管理机构之间出现“价格战”,影响智能投顾服务客户的能力。

智能投顾行业的发展不能只依靠投资经理,要充分发挥金融科技和人工智能作用,实现“机器代替人”。

对于投资经理来说在工作中需要不断地学习新知识、积累经验、培养投资能力、提高服务质量。

对智能化资产代理人来说则需要掌握更多专业技能、提升自身能力和业务水平。



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