什么是公司银行一般户?
录入编辑:ml | 发布时间:2023-04-031、公司一般户可以进行基本存款账户开户、变更、销户等业务。
2、公司一般户可以办理转账结算和现金支取,是存款人日常经营活动中现金收付和转结资金的主要账户。
3、公司一般户可以办理单位定期存款(活期)、外币账户存款(外币)以及专用存款账户(如医疗保险基金专户等)的开立,变更,销户等业务,其他需要开立的银行结算账户。
一.用于企业基本存款账户的开立和撤销;
一般存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,存款人不办理日常现金缴存,只用于办理转账结算和现金收付。
一般存款账户的基本存款账户是存款人的基本结算账户,办理日常转账结算和现金收付,即企业的一切货币资金收付及其工资、奖金发放都必须通过该账户进行。
存款人申请开立一般存款账户时,应填写《一般存款账户开户许可证》,人民银行批准开立一般存款账户后,应向开户银行提供该基本存款账户的名称、账号等信息。
二.办理转账结算和现金支取;
1、支付款项;
2、提取现金;
3、办理转账结算;
4、向客户支付确定金额的款项。
5、法律、行政法规规定的其他事项。
开立一般存款账户需要以下资料:1.营业执照正副本原件2.组织机构代码证原件3.税务登记证原件4.开户许可证原件5.公司章程正本6.公章、法人章7.财务专用章8.印鉴卡9.法人身份证复印件10.近三个月的对公账户对账单11.法人身份证复印件12.公章13.印鉴卡14.单位预留银行签章15.公司基本户开户许可证。(开户许可证可以在中国人民银行当地分支机构领取)。
一般户只能开一个,建议能开最好开,当然有特殊需求也可以申请开立对公账户。
三.办理资金收付,并办理现金缴存;
1、办理现金的收付,并按照国家现金管理的规定,办理日常转账结算和现金缴存业务;
2、开立基本存款账户时,必须按中国人民银行批准的银行结算账户管理系统中允许开立一般存款账户的,其基本存款账户开户行应向中国人民银行当地分支行备案。
3、企业为保证业务开展所需而必须保留的少量现金,可以存入企业基本存款账户;
4、申请一般户时应向银行提交下列证件:
(1)营业执照正本或副本;
(2)法定代表人或单位负责人有效身份证件;
(3)《人民币银行结算账户管理办法》等相关规定要求提交的其他文件、证件。
四.向个人支付款项;
向个人支付款项时,只能通过银行的柜台或者自助终端转账。向个人支付款项时,必须由收款人本人持有效身份证件到银行柜台或自助终端办理。此外,向个人支付款项时,账户余额不得为零,需要支付一定数额的现金,必须是从基本存款账户中支付,其他存款账户不得直接向个人支付现金。
五.法律、行政法规规定的其他情形。
1、营业执照副本原件及复印件,正副本均需复印;
2、法定代表人(单位负责人)的身份证原件及复印件,正副本均需复印;
3、财务章及法人章原件及复印件;
4、开户许可证原件及复印件;
5、法定代表人(单位负责人)授权委托书(单位法人签字或盖章);